케이탑리츠(145270)는 상업용 부동산에 투자해 임대 수익을 배당으로 환원하는 국내 상장 리츠입니다. 리츠는 법적으로 수익의 대부분을 배당으로 지급해야 하는 구조이기 때문에 일반 주식 대비 배당 가시성이 높고, 예측 가능한 현금 흐름을 제공한다는 특징이 있습니다.
상업용 부동산 기반의 임대 수익은 장기 임차 계약이 유지되는 한 경기 변동에도 일정 수준의 안정성을 확보할 수 있습니다. 이러한 구조적 특성을 바탕으로 꾸준한 배당을 이어온 점에서 케이탑리츠는 배당주로서의 면모를 갖추고 있습니다.
그렇다면 케이탑리츠는 배당주로서 실제로 얼마나 매력적인 투자처일까요?
📋 목차
- 케이탑리츠 보유 수량별 배당금 (1주 ~ 1,000주 시뮬레이션)
- 케이탑리츠 투자 금액별 배당금 계산 (100만원부터 10억원까지)
- 케이탑리츠 월 배당금 10만원 ~ 1,000만원 달성을 위한 투자금
- 케이탑리츠 배당수익률 범위
- 케이탑리츠 배당 성장률
- 케이탑리츠 주식 가격 수익률
- 케이탑리츠 최근 1년 총수익률(간편 합산)
- 벤치마크 ETF와 수익률 비교
- 케이탑리츠 배당 투자시 주의점
케이탑리츠 보유 수량별 배당금 (1주 ~ 1,000주 시뮬레이션)
케이탑리츠 1주 배당금과 세금
케이탑리츠 주식은 연간배당 기준으로 배당이 지급됩니다.
1주당 배당금은 68원이며, 국내 배당소득세 15.4%가 원천징수됩니다. 실제 수령하는 세후 배당금은 57원입니다.
| 구분 | 원화(KRW) |
|---|---|
| 세전 배당금 | 💵68원 |
| 세후 배당금 | 💵57원 |
최근 1년(1회)의 총 배당금은?
※ 원화 금액 소수점 이하 자리는 생략합니다.
지난 1년 동안 지급된 총 배당금은 68원입니다.
| 날짜 | 배당금 |
|---|---|
| 2024-12-27 | 💵68원 |
68원에서 15.4% 세금인 10원을 제외하면, 57원이 순수익으로 입금됩니다.
68원 – 10.472원 (15.4%) = 57.528원
케이탑리츠 1주, 10주, 100주, 1000주 배당금 정리
| 보유 주식 수 | 연간 배당금 | 세후 연간 배당금 |
|---|---|---|
| 1주 | 💵68원 | 💵57원 |
| 10주 | 💵680원 | 💵575원 |
| 100주 | 💵6,800원 | 💵5,752원 |
| 1000주 | 💵6만 8,000원 | 💵5만 7,528원 |
케이탑리츠 투자 금액별 배당금 계산 (100만원부터 10억원까지)
100만원 ~ 10억 원으로 케이탑리츠 주식은 몇 주 살 수 있고 배당금은 얼마나 나올까요? 이 답을 제대로 확인해보기 위해서는 케이탑리츠의 주가를 파악하는 것이 중요합니다.
케이탑리츠의 주가가 최근 1년 동안 가장 낮았을 때와 높았을 때의 가격은 다음과 같습니다.
- 최근 1년 최저: 💵875원
- 최근 1년 최고: 💵996원
100만원~10억원 투자 시 살 수 있는 주식 수
100만원 투자 시 매수 가능 주식 수 계산
100만원 ÷ 996원 = 1004
100만원으로는 케이탑리츠 주식을 약 1004 ~ 1142주 매입할 수 있습니다.
100만원 ~ 10억 투자 가능 주식 수 정리
| 투자 금액 | 주가 시나리오 | 매수 가능 주식 수 |
|---|---|---|
| 100만원 | 최저가(💵875원) | 1142주 |
| 최고가(💵996원) | 1004주 | |
| 500만원 | 최저가(💵875원) | 5714주 |
| 최고가(💵996원) | 5020주 | |
| 1,000만원 | 최저가(💵875원) | 11428주 |
| 최고가(💵996원) | 10040주 | |
| 1억원 | 최저가(💵875원) | 114285주 |
| 최고가(💵996원) | 100401주 | |
| 10억원 | 최저가(💵875원) | 1142857주 |
| 최고가(💵996원) | 1004016주 |
100만원~10억원 투자 시 받을 수 있는 배당금은?
케이탑리츠 1주 당 지난 1년 간 지급된 배당금은 68원입니다.
100만원으로 케이탑리츠 주식을 매입 시 1004~1142주를 구입할 수 있고 지급되는 배당금은 6만 8,272원~7만 7,656원입니다. 하지만 여기에서 15.4%가 원천 징수됩니다.
따라서 실제로 증권 계좌에 입금되는 금액은 5만 7,758원 ~ 6만 5,696원입니다.
투자 금액별 예상 배당금
| 투자 금액 | 주가 시나리오 | 연간 배당금 | 세후 연간 배당금 |
|---|---|---|---|
| 100만원 | 최저가(💵875원) | 💵7만 7,656원 | 💵6만 5,696원 |
| 최고가(💵996원) | 💵6만 8,272원 | 💵5만 7,758원 | |
| 500만원 | 최저가(💵875원) | 💵38만 8,552원 | 💵32만 8,714원 |
| 최고가(💵996원) | 💵34만 1,360원 | 💵28만 8,790원 | |
| 1,000만원 | 최저가(💵875원) | 💵77만 7,104원 | 💵65만 7,429원 |
| 최고가(💵996원) | 💵68만 2,720원 | 💵57만 7,581원 | |
| 1억원 | 최저가(💵875원) | 💵777만 1,380원 | 💵657만 4,587원 |
| 최고가(💵996원) | 💵682만 7,268원 | 💵577만 5,868원 | |
| 10억원 | 최저가(💵875원) | 💵7,771만 4,276원 | 💵6,574만 6,277원 |
| 최고가(💵996원) | 💵6,827만 3,088원 | 💵5,775만 9,032원 |
케이탑리츠 월 배당금 10만원 ~ 1,000만원 달성을 위한 투자금
매달 배당금 10만원 받으려면?
여기서는 계산의 편의를 위해서 연간 120만원을 기준으로 산출하겠습니다.
케이탑리츠 주식 배당금 매달 10만원 받는데 필요한 주식 수는?
케이탑리츠의 연간 세후 배당금은 57원이므로,
120만원 ÷ 57원 = 20859.41
따라서 약 20860주가 필요합니다.
매달 배당금 10만원~1000만원 달성 플랜 정리
필요 주식 수
| 월 배당금 | 필요 주식 수 |
|---|---|
| 10만원 | 20860주 |
| 100만원 | 208595주 |
| 200만원 | 417189주 |
| 300만원 | 625783주 |
| 500만원 | 1042971주 |
| 1000만원 | 2085941주 |
※ 배당금, 이자 등을 포함한 금융 소득이 2000만원이 초과되는 경우 종합과세 검토 대상이 되고 자산 및 소득 상황에 따라 추가로 세금이 부과될 수 있습니다.
필요 투자 금액
| 월 배당금 | 주가 시나리오 | 투자 금액 |
|---|---|---|
| 10만원 | 최저가(💵875원) | 💵1,825만 2,500원 |
| 최고가(💵996원) | 💵2,077만 6,560원 | |
| 100만원 | 최저가(💵875원) | 💵1억 8,252만 625원 |
| 최고가(💵996원) | 💵2억 776만 620원 | |
| 200만원 | 최저가(💵875원) | 💵3억 6,504만 375원 |
| 최고가(💵996원) | 💵4억 1,552만 244원 | |
| 300만원 | 최저가(💵875원) | 💵5억 4,756만 125원 |
| 최고가(💵996원) | 💵6억 2,327만 9,868원 | |
| 500만원 | 최저가(💵875원) | 💵9억 1,259만 9,625원 |
| 최고가(💵996원) | 💵10억 3,879만 9,116원 | |
| 1000만원 | 최저가(💵875원) | 💵18억 2,519만 8,375원 |
| 최고가(💵996원) | 💵20억 7,759만 7,236원 |
※ 금융 소득이 2000만원이 초과되는 경우 종합과세 대상이 될 수 있습니다.
케이탑리츠 배당수익률 범위
최근 1년 배당수익률 범위
지난 1년 배당금 합계는 68원이며, 주가 고점·저점 기준 배당수익률은 6.83% ~ 7.77%입니다.
| 주가 | 배당수익률 | 세후 배당수익률 | 배당금 | |
|---|---|---|---|---|
| 주가 고점 | 996원 | 6.83% | 5.78% | 68원 |
| 주가 저점 | 875원 | 7.77% | 6.57% |
케이탑리츠 배당 성장률
지난 5년 간의 배당 성장률
지난 5년 간 케이탑리츠이 지급한 배당금 추이입니다. 평균 배당금은 78원이며 연평균 성장률(CAGR)은 -4.0%입니다.
※ CAGR(연평균 성장률)은 시작과 마지막 값을 기준으로 계산한 복리 성장률입니다.
| 년도 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 평균/CAGR |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 배당금 | 80원 | 40원 | 108원 | 95원 | 68원 | 78원 |
| 배당성장률 | 228.0% | -50.0% | 170.0% | -12.0% | -28.4% | -4.0% |
케이탑리츠 주식 가격 수익률
최근 1년 주가 변동
작성 시점(2026-03-13) 기준으로 주가는 1년 전 974원에서 899원로 변동했습니다. 주가 수익률은 -7.70%입니다.
| 시기 | 주가 | 주가 차액 | 주가 수익률 |
|---|---|---|---|
| 2025-03-13 | 974원 | -75원 | -7.70% |
| 2026-03-13 | 899원 |
케이탑리츠 최근 1년 총수익률(간편 합산)
※ 배당수익률과 주가 변동률을 더한 간편 지표입니다.
현재 배당수익률 + 주가 수익률
2026년 03월 13일 주가 기준 배당수익률은 7.56%입니다.
| 주가 기준(2026-03-13) | 899원 |
| 배당수익률 | 7.56% |
| 주가 수익률 | -7.70% |
| 총수익률 | -0.14% |
KODEX 200, TIGER 코스피고배당, KODEX 코스닥150와 수익률 비교
벤치마크 ETF 간단 소개
KODEX 200는 코스피 200 지수를 추종하는 대한민국의 대표적인 ETF입니다.
TIGER 코스피고배당는 코스피 시장의 고배당주에 투자하여 안정적인 배당 수익을 추구하는 ETF입니다.
KODEX 코스닥150는 코스닥 150 지수를 추종하며 대한민국의 성장주에 투자하는 대표적인 ETF입니다.
최근 1년 배당수익률 범위 비교
| 최고가 대비 배당수익률 | 최저가 대비 배당수익률 | |
|---|---|---|
| 케이탑리츠 | 6.83% | 7.77% |
| KODEX 200 | 0.99% | 2.68% |
| TIGER 코스피고배당 | 2.37% | 4.47% |
| KODEX 코스닥150 | 0.30% | 0.61% |
비교 기준: TIGER 코스피고배당
주가 고점·저점 기준 배당수익률 모두 TIGER 코스피고배당보다 높아 배당 매력이 꾸준합니다.
5년간 성장률 비교(2020~2024)
※ CAGR(연평균 성장률)은 시작과 마지막 값을 기준으로 계산한 복리 성장률입니다.
| 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | CAGR | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 케이탑리츠 | 228.0% | -50.0% | 170.0% | -12.0% | -28.4% | -4.0% |
| KODEX 200 | -2.5% | 48.3% | -4.7% | -15.2% | 15.8% | 8.5% |
| TIGER 코스피고배당 | -11.8% | 31.7% | 34.3% | 7.6% | -2.6% | 16.7% |
| KODEX 코스닥150 | -20.0% | 16.7% | -50.0% | -28.6% | -60.0% | -36.1% |
비교 기준: TIGER 코스피고배당
배당 성장률이 대표 배당 성장 ETF TIGER 코스피고배당에 비교하면 매우 낮아 배당 성장성은 기대하기 어렵습니다.
최근 1년 주가 수익률 비교
| 주가 수익률 | |
|---|---|
| 케이탑리츠 | -7.70% |
| KODEX 200 | 144.01% |
| TIGER 코스피고배당 | 81.80% |
| KODEX 코스닥150 | 51.12% |
비교 기준: KODEX 코스닥150
주가 수익률이 대표 성장 ETF KODEX 코스닥150에 비교하면 매우 낮아 단기 가격 상승을 기대하기 어렵습니다.
최근 1년 총수익률(간편 합산) 비교
※ 배당수익률과 주가 변동률을 더한 간편 지표입니다.
| 1년 총수익률 | |
|---|---|
| 케이탑리츠 | -0.14% |
| KODEX 200 | 145.01% |
| TIGER 코스피고배당 | 84.20% |
| KODEX 코스닥150 | 51.46% |
비교 기준: TIGER 코스피고배당
총수익률이 대표 배당 성장 ETF TIGER 코스피고배당에 비해 매우 낮은 편으로 종합 성과 면에서 매력이 떨어집니다.
케이탑리츠 배당 투자시 주의점
케이탑리츠는 상업용 부동산 임대 수익을 기반으로 꾸준한 배당을 이어온 리츠로, 안정적인 현금 흐름을 원하는 장기 배당 투자자에게 고려해볼 만한 종목입니다.
다만, 투자 전 반드시 짚어봐야 할 리스크가 있습니다.
첫째, 공실 및 임차인 리스크입니다. 보유 자산의 주요 임차인이 계약을 갱신하지 않거나 이탈할 경우 임대 수익이 급감하고, 이는 배당금 축소로 직결될 수 있습니다. 케이탑리츠의 자산 구성과 임차인 현황, 계약 만기 일정은 반드시 확인해야 할 항목입니다.
둘째, 금리 리스크입니다. 리츠는 자산 매입과 운영에 차입을 활용하는 경우가 많아 금리 상승 시 이자 비용이 늘어나고 배당 재원이 줄어들 수 있습니다. 동시에 고배당 자산으로서의 상대적 매력도 하락해 주가에도 하방 압력이 작용할 수 있습니다.
셋째, 자산 집중 리스크입니다. 편입 자산의 수가 제한적이거나 특정 지역·용도에 집중돼 있을 경우 해당 상권 변화나 수요 감소가 리츠 전체 수익에 미치는 영향이 클 수 있습니다.
넷째, 부동산 규제 및 세제 리스크입니다. 상업용 부동산 관련 규제 강화나 세제 변화는 자산 운용 전략과 수익 구조에 직접적인 영향을 줄 수 있으므로, 정책 방향에 대한 지속적인 모니터링이 필요합니다.
리스크와 수익률을 스스로 꼼꼼히 따져보고 투자 판단을 내리시길 권장합니다.
이 글은 투자 판단의 참고 자료일 뿐이며, 특정 종목의 매수·매도를 권유하지 않습니다. 최종 판단과 책임은 투자자 본인에게 있습니다.
지금 바로, 당신의 현금 흐름을 계산해보세요
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