“시장이 흔들릴 때, 돈을 어디에 투자하고 싶으세요?”
불확실성이 커질수록 사람들은 ‘버틸 수 있는 자산’을 찾습니다. 오늘 소개할 JEPI(JPMorgan Equity Premium Income ETF)는 그런 시장에서도 꾸준한 수익을 쌓아온 종목입니다. 고배당 수익과 낮은 변동성을 동시에 추구하며, 주식+옵션 전략으로 안정성을 확보한 구조죠.
그렇다면 이 ETF로 연 100만 원의 배당을 받으려면 얼마를 투자해야 할까요?
📋 목차
- JEPI 보유 수량별 배당금 (1주 ~ 1,000주 시뮬레이션)
- JEPI 투자 금액별 배당금 계산 (100만원부터 10억원까지)
- JEPI 월 배당금 10만원 ~ 1,000만원 달성을 위한 투자금
- JEPI 배당수익률 범위
- JEPI 배당 성장률
- JEPI 주식 가격 수익률
- JEPI 최근 1년 총수익률(간편 합산)
- SPY, SCHD, QQQ와 수익률 비교
- JEPI 배당 투자시 주의점
JEPI 보유 수량별 배당금 (1주 ~ 1,000주 시뮬레이션)
JEPI 1주 배당금과 세금
JEPI 주식을 1주 이상 보유하면 분기 배당(3개월)마다 한 번씩 배당이 지급됩니다.
JEPI의 1주당 배당금은 0.4271 달러이며, 최근 1년 평균 환율(기간: 2025.01.15~2026.01.15) 1411.32원을 적용하면 약 602원입니다. 미국 주식 배당금은 15%의 세금이 원천징수되므로, 실제 수령하는 세후 배당금은 0.36 달러(약 508원)입니다.
| 구분 | 달러(USD) | 원화(KRW) |
|---|---|---|
| 세전 배당금 | 💲0.4271 | 602원 |
| 세후 배당금 | 💲0.36 | 508원 |
미국 주식 배당금은 지급 시 15%의 세금이 원천징수됩니다. 한국에서는 해외 원천징수세가 14%를 넘으면 추가로 세금을 내지 않아도 되므로 국내에서는 추가 세금이 없습니다.
최근 1년(4회)의 총 배당금은?
지난 1년 동안 지급된 총 배당금은 4.72 달러입니다. 최근 1년 평균 환율(1411.32원)을 적용하면 약 6,661원의 배당금을 1년 동안 받을 수 있습니다.
| 배당락일(Ex-Date) | 지급일(Payment Date) | 주당 배당금(USD) |
|---|---|---|
| 2025-12-31 | 2026-01-05 | 💲0.4271 |
| 2025-12-01 | 2025-12-03 | 💲0.3706 |
| 2025-11-03 | 2025-11-05 | 💲0.3464 |
| 2025-10-01 | 2025-10-03 | 💲0.361 |
| 2025-09-02 | 2025-09-04 | 💲0.3683 |
| 2025-08-01 | 2025-08-05 | 💲0.3577 |
| 2025-07-01 | 2025-07-03 | 💲0.3995 |
| 2025-06-02 | 2025-06-04 | 💲0.54 |
| 2025-05-01 | 2025-05-05 | 💲0.4879 |
| 2025-04-01 | 2025-04-03 | 💲0.4079 |
| 2025-03-03 | 2025-03-05 | 💲0.3277 |
| 2025-02-03 | 2025-02-05 | 💲0.3259 |
4.72 달러에서 15% 세금인 0.708 달러를 제외하면, 4.012 달러(약 5,662원)가 순수익으로 입금됩니다.
4.72 – 0.708 (15%) = 4.012
JEPI 1주, 10주, 100주, 1000주 배당금 정리
| 보유 주식 수 | 연간 배당금 | 세후 연간 배당금 | 세후 연간 배당금(원화) |
|---|---|---|---|
| 1주 | 💲4.72 | 💲4.01 | 약 5,662원 |
| 10주 | 💲47.20 | 💲40.12 | 약 5만 6,622원 |
| 100주 | 💲472.00 | 💲401.20 | 약 56만 6,221원 |
| 1000주 | 💲4720.00 | 💲4012.00 | 약 566만 2,215원 |
JEPI 투자 금액별 배당금 계산 (100만원부터 10억원까지)
100만원 ~ 10억 원으로 JEPI 주식은 몇 주 살 수 있고 배당금은 얼마나 나올까요? 이 답을 제대로 확인해보기 위해서는 JEPI의 주가와 환율을 파악하는 것이 중요합니다.
JEPI의 주가가 최근 1년 동안 가장 낮았을 때와 높았을 때의 가격은 다음과 같습니다.
- 최근 1년 최저: 💲49.94
- 최근 1년 최고: 💲59.73
환율 역시 변동성이 있습니다. 여기서는 참고용으로 최근 1년의 평균 환율을 활용하겠습니다. 1달러당 1411.32원입니다.
100만원~10억원 투자 시 살 수 있는 주식 수
100만원 투자 시 매수 가능 주식 수 계산
100만원을 달러로 환산하면 약 708.56달러입니다.
1000000 ÷ 1411.32 = 708.56
708.56달러로는 JEPI의 주식을 약 11 ~ 14주 매입할 수 있습니다.
※ 만약 해외주식 소수점 거래를 지원하는 증권사를 이용할 경우 11.86주와 같이 정밀한 투자가 가능합니다.
100만원 ~ 10억 투자 가능 주식 수 정리
| 투자 금액 | 주가 시나리오 | 매수 가능 주식 수 |
|---|---|---|
| 100만원 | 최저가(💲49.94) | 14주 |
| 최고가(💲59.73) | 11주 | |
| 500만원 | 최저가(💲49.94) | 70주 |
| 최고가(💲59.73) | 59주 | |
| 1000만원 | 최저가(💲49.94) | 141주 |
| 최고가(💲59.73) | 118주 | |
| 1억원 | 최저가(💲49.94) | 1418주 |
| 최고가(💲59.73) | 1186주 | |
| 10억원 | 최저가(💲49.94) | 14188주 |
| 최고가(💲59.73) | 11862주 |
100만원~10억원 투자 시 받을 수 있는 배당금은?
JEPI 1주 당 지난 1년 간 지급된 배당금은 4.72달러입니다.
100만원으로 JEPI 주식을 매입 시 11~14주를 구입할 수 있고 지급되는 배당금은 51.92~66.08달러입니다. 하지만 여기에서 15%가 원천 징수됩니다.
따라서 실제로 증권 계좌에 입금되는 금액은 달러 기준 💲44.13 ~ 💲56.17입니다. 이를 원화로 환산하면 약 62284원 ~ 79271원이 됩니다.
투자 금액별 예상 배당금
| 투자 금액 | 주가 시나리오 | 연간 배당금 | 세후 연간 배당금 | 세후 연간 배당금(원화) |
|---|---|---|---|---|
| 100만원 | 최저가(💲49.94) | 💲66.08 | 💲56.17 | 약 7만 9,271원 |
| 최고가(💲59.73) | 💲51.92 | 💲44.13 | 약 6만 2,284원 | |
| 500만원 | 최저가(💲49.94) | 💲330.40 | 💲280.84 | 약 39만 6,355원 |
| 최고가(💲59.73) | 💲278.48 | 💲236.71 | 약 33만 4,070원 | |
| 1000만원 | 최저가(💲49.94) | 💲665.52 | 💲565.69 | 약 79만 8,372원 |
| 최고가(💲59.73) | 💲556.96 | 💲473.42 | 약 66만 8,141원 | |
| 1억원 | 최저가(💲49.94) | 💲6692.96 | 💲5689.02 | 약 802만 9,022원 |
| 최고가(💲59.73) | 💲5597.92 | 💲4758.23 | 약 671만 5,387원 | |
| 10억원 | 최저가(💲49.94) | 💲66967.36 | 💲56922.26 | 약 8,033만 5,518원 |
| 최고가(💲59.73) | 💲55988.64 | 💲47590.34 | 약 6,716만 5,204원 |
JEPI 월 배당금 10만원 ~ 1,000만원 달성을 위한 투자금
매달 배당금 10만원 받으려면?
여기서는 계산의 편의를 위해서 연간 120만원을 기준으로 산출하겠습니다.
JEPI 주식 배당금 매달 10만원 받는데 필요한 주식 수는?
120만원은 1년 평균환율 1411.32원을 기준으로 계산하면 약 850.27달러가 됩니다.
JEPI의 연간 세후 배당금은 4.012달러이므로,
850.27 ÷ 4.012 = 211.93
따라서 약 212주가 필요합니다.
매달 배당금 10만원~1000만원 달성 플랜 정리
필요 주식 수
| 월 배당금 | 필요 주식 수 |
|---|---|
| 10만원 | 212주 |
| 100만원 | 2120주 |
| 200만원 | 4239주 |
| 300만원 | 6358주 |
| 500만원 | 10597주 |
| 1000만원 | 21194주 |
※ 배당금, 이자 등을 포함한 금융 소득이 2000만원이 초과되는 경우 종합과세 검토 대상이 되고 자산 및 소득 상황에 따라 추가로 세금이 부과됩니다. 따라서 다른 금융 소득이 없더라도 배당금 월 배당 금액이 1,666,666원(세전 금액)이 넘는다면 종합과세에 대한 고려가 필요합니다.
필요 투자 금액
| 월 배당금 | 주가 시나리오 | 투자 금액 | 투자 금액(원) |
|---|---|---|---|
| 10만원 | 최저가(💲49.94) | 💲10587 | 약 1,494만원 |
| 최고가(💲59.73) | 💲12662 | 약 1,787만원 | |
| 100만원 | 최저가(💲49.94) | 💲105872 | 약 1억 4,942만원 |
| 최고가(💲59.73) | 💲126627 | 약 1억 7,871만원 | |
| 200만원 | 최저가(💲49.94) | 💲211695 | 약 2억 9,877만원 |
| 최고가(💲59.73) | 💲253195 | 약 3억 5,734만원 | |
| 300만원 | 최저가(💲49.94) | 💲317518 | 약 4억 4,812만원 |
| 최고가(💲59.73) | 💲379763 | 약 5억 3,597만원 | |
| 500만원 | 최저가(💲49.94) | 💲529214 | 약 7억 4,689만원 |
| 최고가(💲59.73) | 💲632958 | 약 8억 9,331만원 | |
| 1000만원 | 최저가(💲49.94) | 💲1058428 | 약 14억 9,378만원 |
| 최고가(💲59.73) | 💲1265917 | 약 17억 8,661만원 |
※ 금융 소득이 2000만원이 초과되는 경우 종합과세 대상이 될 수 있습니다.
JEPI 배당수익률 범위
최근 1년의 배당 수익률 범위
JEPI의 지난 1년 간 배당금은 4.72 달러입니다. 최근 1년 간의 최저, 최고가 대비 배당 수익률은 7.90%~9.45% 입니다.
| 주가 | 배당 수익률 | 세후 배당 수익률 | 배당금 | |
|---|---|---|---|---|
| 최고가 | $59.73 | 7.90% | 6.72% | $4.72 |
| 최저가 | $49.94 | 9.45% | 8.03% |
JEPI 배당 성장률
지난 5년 간의 배당 성장률
지난 5년 간 JEPI이 지급한 배당금의 추이입니다. 지난 5년 간은 평균 $4.82(약 6,796원)의 배당금을 지급했고 CAGR(연평균 성장률) 3.2%를 기록했습니다.
※ CAGR(연평균 성장률)은 복리 효과를 반영한 실제 연평균 성장률입니다.
| 년도 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 평균/CAGR |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 배당금 | $4.16 | $6.36 | $4.62 | $4.22 | $4.72 | $4.82 |
| 배당성장률 | 28.8% | 52.9% | -27.4% | -8.7% | 11.9% | 3.2% |
JEPI 주식 가격 수익률
최근 1년 주가 변동
작성 시점(2026-01-15)을 기준으로 주가는 1년 전 주가 $55.51에서 $58.43로 변동했습니다. 주식 가격 수익률은 5.25%입니다.
| 시기 | 주가 | 주가 차액 | 주가 가격 수익률 |
|---|---|---|---|
| 2025-01-15 | $55.51 | $2.92 | 5.25% |
| 2026-01-15 | $58.43 |
JEPI 최근 1년 총수익률(간편 합산)
※ 배당수익률과 주가 변동률을 더한 간편 지표입니다.
현재 배당수익률(작성일 주가 기준) + 주가 수익률
2026년 01월 15일 주가를 기준으로 구한 배당 수익률은 8.08%입니다.
| 주가 기준(2026-01-15) | $58.43 |
| 배당 수익률 | 8.08% |
| 주가 수익률 | 5.25% |
| 총수익률 | 13.33% |
SPY, SCHD, QQQ와 수익률 비교
SPY, SCHD, QQQ 간단 소개
SPY는 미국의 가장 뛰어난 기업 500개를 선정하는 S&P500지수를 추정하는 대표적인 배당 ETF로 미국의 성장세를 그대로 반영한 주가 상승을 보여주는 매우 인기 있는 ETF입니다.
SCHD는 대표적인 배당 ETF로 안정적인 주가 상승과 함께 꾸준한 배당성장률로 큰 사랑을 받고 있습니다.
QQQ는 미국의 대표적인 테크 기업들을 담고 있는 나스닥100 지수를 추정하는 대표적인 ETF입니다. 배당을 통한 현금 흐름보다는 주식 가격 수익을 목적으로 투자하는 경우가 대부분이지만 QQQ와의 비교를 통해 투자 전략을 더 현명하게 세울 수 있는 인사이트를 얻을 수 있습니다.
최근 1년 배당수익률 범위 비교
| 최고가 대비 배당수익률 | 최저가 대비 배당수익률 | |
|---|---|---|
| JEPI | 7.90% | 9.45% |
| SPY | 1.33% | 1.92% |
| SCHD | 3.60% | 4.39% |
| QQQ | 0.44% | 0.69% |
비교 기준: SCHD
주가 고점·저점 기준 배당수익률 모두 SCHD보다 높아 배당 매력이 꾸준합니다.
5년간 성장률 비교(2020~2024)
※ CAGR(연평균 성장률)은 시작과 마지막 값을 기준으로 계산한 복리 성장률입니다.
| 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | CAGR | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| JEPI | – | 28.8% | 52.9% | -27.4% | -8.7% | 6.9% |
| SPY | 1.3% | 0.4% | 10.6% | 5.0% | 6.5% | 5.6% |
| SCHD | 17.7% | 10.9% | 13.9% | 3.8% | 12.3% | 10.1% |
| QQQ | 9.8% | -2.3% | 25.8% | 18.8% | 12.3% | 13.2% |
비교 기준: SCHD
배당 성장률이 대표 배당 성장 ETF SCHD와 비교하면 낮은 편으로 성장형 배당주 성격은 약합니다.
최근 1년 주식 가격 수익률 비교
| 주가 가격 수익률 | |
|---|---|
| JEPI | 5.25% |
| SPY | 19.29% |
| SCHD | 5.52% |
| QQQ | 22.66% |
비교 기준: QQQ
주가 수익률이 대표 성장 ETF QQQ에 비교하면 매우 낮아 단기 가격 상승을 기대하기 어렵습니다.
최근 1년 총수익률(간편 합산) 비교
※ 배당수익률과 주가 변동률을 더한 간편 지표입니다.
| 1년 총수익률 | |
|---|---|
| JEPI | 13.33% |
| SPY | 20.63% |
| SCHD | 9.13% |
| QQQ | 23.11% |
비교 기준: SCHD
총수익률이 대표 배당 성장 ETF SCHD와 비교해도 높은 편으로 배당 투자 종목으로 고려할 가치가 있습니다.
JEPI 배당 투자시 주의점
JEPI는 단순한 배당 ETF가 아닙니다.
안정적인 월 배당, 낮은 변동성, 그리고 옵션 전략을 통해 수익을 설계한 독특한 구조는 장기 투자자들에게 큰 매력으로 다가옵니다. 포트폴리오의 완충 장치이자, 꾸준한 현금 흐름을 만드는 수단이 될 수 있는 것이죠.
하지만 모든 투자에는 그림자가 있습니다.
JEPI도 예외는 아닙니다.
첫째, 원자재 가격의 급등은 기업의 비용 구조를 흔들 수 있습니다. 에너지나 원자재를 많이 사용하는 기업들이 포함되어 있기 때문에, 원가 상승은 곧 이익 감소로 이어지고, 이는 배당 여력 축소로 이어질 수 있습니다.
둘째, 소비 심리의 위축입니다. 경기 침체나 사회적 이슈로 인해 소비자들의 지갑이 닫히면, 기업의 매출과 이익도 자연스럽게 줄어들게 됩니다. 이는 JEPI가 담고 있는 기업들의 전반적인 실적 악화로 연결될 수 있습니다.
셋째, 경제 성장 둔화와 산업 경쟁 심화입니다. 성장이 정체된 시장에서 신생 기업들이 빠르게 점유율을 확보하거나, 기존 기업들이 기술 혁신으로 우위를 점할 경우, JEPI의 주요 보유 기업들이 상대적 열세에 놓일 가능성도 무시할 수 없습니다.
이처럼 JEPI는 ‘안정성’이라는 장점을 갖고 있지만, 완전한 무풍지대는 아닙니다.
당신의 투자 목적이 단기 차익인지, 장기적인 현금 흐름인지에 따라 평가 기준도 달라져야 합니다. 고정 수입처럼 보이는 배당도 시장 환경에 따라 민감하게 흔들릴 수 있다는 점을 잊지 말아야 합니다.
투자는 신뢰가 아니라 판단의 영역입니다.
데이터를 믿되, 리스크를 외면하지 마세요.
📌 본 콘텐츠는 투자 판단을 돕기 위한 자료이며, 특정 종목의 매수 또는 매도를 권유하는 글이 아닙니다.
최종 결정과 책임은 투자자 본인에게 있습니다.
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